AML und Verifizierung bei Casino Infinity

Geldwäschereiprävention betrifft uns alle. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2023/174/0090 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Damit verpflichten wir uns zur Einhaltung der dort geltenden Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung, orientiert an den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Die Ad Nauseam N.V. (Curaçao), gegründet 2023, ist unser Lizenznehmer und trägt die operative Verantwortung für diese Pflichten.

Konkret bedeutet das drei Dinge: Wir wissen, wer unsere Spieler sind, wir kennen die Herkunft grösserer Geldbeträge, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Meldestelle. Diese Pflichten schränken Ihr Spiel nicht ein, sie schützen die Integrität der Plattform und damit auch Ihr Guthaben. Betrügereien mit gestohlenen Zahlungsdaten und Kontenübernahmen lassen sich so früh erkennen.

• Identifikation jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Klärung der Mittelherkunft bei überdurchschnittlichen Beträgen
• Systematische Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern
• Meldepflicht bei begründetem Verdacht, unabhängig von der Höhe

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Bei der Registrierung erfassen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse und gleichen diese mit öffentlich zugänglichen Registern ab. Die vollständige Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel ziehen wir sie aber schon bei der ersten Einzahlung vor, weil es den Auszahlungsprozess später deutlich beschleunigt. Zusätzlich prüfen wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen sowie bei jeder wesentlichen Änderung Ihrer Daten erneut.

Für Auszahlungen unter CHF 20 gilt dieselbe Regelung wie für alle anderen Beträge: Ohne abgeschlossene Verifizierung wird keine Auszahlung freigegeben. Die Prüfung erfolgt einmalig, ausser Ihre Angaben ändern sich oder unsere Systeme erkennen einen Anlass für eine Auffrischung, etwa nach 24 Monaten Inaktivität.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Vorgang dauert im Regelfall ein bis drei Werktage, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie tragen die Bilder oder PDFs direkt in Ihrem Konto hoch, wir akzeptieren Fotos von Smartphone oder Scanner. Unsere Compliance-Abteilung prüft jede Einreichung manuell, automatisierte Vorabprüfungen verkürzen die Wartezeit.

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt an uns. Der Zugriff ist auf Mitarbeiter der Compliance-Abteilung beschränkt, die einer gesetzlichen Verschwiegenheitspflicht unterliegen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser an Behörden, Gerichte oder Zahlungsdienstleister, soweit wir rechtlich dazu verpflichtet sind. Nach Abschluss der Prüfung werden die Belege in einem getrennten, besonders geschützten System archiviert.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweis oder Reisepass von beiden Seiten hochladen, Selfie mit Ausweis falls angefordert
• Schritt 3: Adressnachweis einreichen, etwa eine aktuelle Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug der letzten drei Monate
• Schritt 4: Nachweis des Zahlungsmittels, etwa Foto der Vorderseite Ihrer Karte mit verdeckter mittlerer Ziffern oder Auszug Ihres E-Wallets
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail erhalten, der Status ist jederzeit in Ihrem Konto sichtbar

Herkunft der Gelder belegen

Wann wir nachfragen

Bei Einzahlungsbeträgen, die deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen, oder bei wiederholten Einzahlungen kurz aufeinander, deren Summe in keinem Verhältnis zu Ihrem dokumentierten Einkommen steht, fordern wir einen Nachweis der Mittelherkunft. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns keine Ermessensentscheidung lässt.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Kontoauszug, der die Herkunft zeigt, einen Kaufvertrag etwa beim Verkauf eines Fahrzeugs oder einer Immobilie, einen Erbschein oder eine Schenkungsbestätigung. Ein Dokument genügt in der Regel, solange es den relevanten Betrag schlüssig erklärt. Fehlende Unterlagen sprechen wir direkt an, wir sagen Ihnen genau, welche Form wir benötigen.

Transaktionskontrolle bei Casino Infinity

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unsere Überwachungssysteme. Dabei prüfen wir neben der Höhe auch Muster: Einzahlungen, die sofort danach komplett ausgeschafft werden sollen, Wechselspiele zwischen mehreren Zahlungsmitteln oder Umlenkungen von Guthaben an Dritte. Regelverstösse dieser Art führen zur Sperrung der betroffenen Transaktion bis zur Klärung.

Auszahlungen erfolgen nach dem Prinzip derselben Methode: Wir zahlen auf denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben, bei mehreren Wegen anteilig entsprechend der Einzahlungen. Steht ein Weg für Auszahlungen nicht zur Verfügung, etwa bei Paysafecard oder Apple Pay, wickeln wir den Betrag über eine von Ihnen verifizierte Alternative ab. Für Auszahlungen erheben wir keine Gebühren.

Folgen fehlender Dokumente

Was wir ohne Verifizierung nicht freigeben

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, blockieren wir Auszahlungen vollständig. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, wir behalten uns aber vor, auch diese einzuschränken, um zu verhindern dass Guthaben ohne Identitätsprüfung aufgebaut wird. Sie erhalten bei jeder Anfrage eine klare Frist, in der Regel 30 Tage.

Bleibt die Verifizierung erfolglos, weil Dokumente gefälscht sind, Angaben nicht stimmen oder die Frist verstreicht, kündigen wir die Geschäftsbeziehung. Ihr verbleibendes Guthaben zahlen wir auf ein von Ihnen nachweislich kontrolliertes Konto aus, soweit gesetzlich zulässig. Gefälschte Dokumente und Identitätsbetrug melden wir an die zuständigen Behörden, das gilt ebenso für Versuche, Dritte als scheinbare Kontoinhaber einzusetzen.

Widerrufen Sie während eines laufenden Verfahrens Ihre Einwilligung in die Datenverarbeitung, können wir die Verifizierung nicht abschliessen und behandeln den Fall wie eine nicht durchgeführte Verifizierung. Die gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bleiben davon unberührt.

Speicherfristen Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, bei laufenden Ermittlungen oder begründeten Anlässen bis zu zehn Jahre. Diese Fristen schreiben die AML-Gesetze unseres Lizenzsitzes vor, sie dienen dazu, dass nachträgliche Untersuchungen durch Behörden vollständig nachvollziehbar bleiben.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Belege automatisch, sofern keine rechtliche Pflicht zur längeren Speicherung besteht. Sie erhalten auf Anfrage jederzeit Auskunft darüber, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Fragen zur Verifizierung beantwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung?

Im Regelfall ein bis drei Werktage ab Einreichung vollständiger und lesbarer Dokumente. Bei Rückfragen oder unklaren Belegen kann es länger dauern, wir informieren Sie dann aktiv.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Die Identitätsprüfung erfolgt einmalig, in der Regel vor der ersten Auszahlung. Neue Dokumente verlangen wir nur bei geänderten Angaben, bei Auffälligkeiten oder nach längerer Inaktivität.

Warum geht meine Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel wie meine Einzahlung?

Diese Regel gehört zur Geldwäschereiprävention. Sie stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die auch eingezahlt hat, und erschwert es, Guthaben über fremde Konten zu verschieben.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, die einer Verschwiegenheitspflicht unterliegen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, soweit Behörden oder Zahlungsdienstleister dies gesetzlich verlangen.